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El Grupo Cooperativo Cajamar obtiene a 30 de junio un resultado de 44,3 millones de euros, un 25,1 % más que el mismo periodo del año anterior
El margen de intereses ha ascendido a 292,8 millones de euros, con un crecimiento del 2,8 % interanual.
Además se ha constatado una evolución positiva de las comisiones de desintermediación por asesoramiento en la comercialización y gestión de fondos de inversión, seguros, planes de pensiones y operaciones de consumo, que anotan un crecimiento del 39,38 % y amortiguan el descenso de las comisiones de servicios básicos a clientes, que continúan reduciéndose.
El margen bruto recurrente, es decir, el margen bruto obtenido una vez excluidos los resultados extraordinarios por operaciones financieras y la dotación al Fondo de Educación y Promoción, crece un 8,4 % hasta los 458,5 millones de euros; lo que unido al descenso interanual de un 3,5 % en los gastos de explotación, principalmente por la contención de los gastos de personal y generales, contribuye a la mejora de la ratio de eficiencia recurrente, que anota un descenso de 8,06 puntos porcentuales hasta un 64,93 %, y al incremento interanual del 40,8 % del margen de explotación recurrente. Todo ello facilita que la rentabilidad sobre recursos propios (ROE) crezca hasta el 2,96 %.
El informe destaca también es descenso de la tasa de morosidad, con una bajada respecto al ejercicio anterior de 1,83 puntos porcentuales hasta el 12,38 %. Mientras que la tasa de cobertura del crédito dudoso se sitúa en el 44,32 %, 2,25 puntos porcentuales superior al 42,07 % del último ejercicio. El activo irregular anota una disminución de 713 millones de euros en los últimos cuatro trimestres, destacando la caída interanual de la cifra de activos dudosos de 649 millones de euros, un 14,3 % menos.
Asimismo evoluciona positivamente la gestión comercial de activos adjudicados, con un incremento de las ventas del 68 %. Y prosigue el importante esfuerzo de realizar dotaciones a pérdidas por deterioro de activos, destinando la mejora del resultado a reforzar coberturas.
En el segundo trimestre de 2017 se ha elevado la solvencia y mantiene su cómoda posición de liquidez. Situándose el coeficiente de solvencia phased-in se sitúa en el 14,46 %, 2,88 puntos porcentuales más que en el mismo período del año anterior.
También se registra un descenso del 18,5 %, el volumen de crédito sano de clientes creció un 2,9 % hasta los 27.505 millones de euros, manteniéndose la línea de concesión de crédito a los sectores estratégicos -agroalimentario y pequeñas y medianas empresas-.
